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Geldwäsche
Banken haben es sich zur Aufgabe gemacht, Geldwäsche einzudämmen.
Unter Geldwäsche versteht man den Vorgang,
bei dem Geld aus kriminellen Machenschaften in den Zahlungsverkehr gebracht werden soll,
bis die Herkunft verschleiert werden kann. Stellen Kreditinstitute Auffälligkeiten in den Kontobewegungen fest,
kann sie dieses an die entsprechenden Stellen weitergeben. Diese werden die Angelegenheit dann prüfen,
bevor sie weitere Schritte einleiten.
Geldwäsche bei Geldtransaktion
Damit Banken Kundenkonten überprüfen können, müssen Verdachtsmomente vorliegen, die bei den internen Überprüfungen,
die bei allen Kunden gemacht werden, aufgetreten sind.
Nur dann kann die Bank das Konto eher beaufsichtigen und so eine Straftat aufdecken.
Jeder Kunde unterzeichnet bei allen Finanzgeschäften,
dass er auf eigene Rechnung handelt und dass er Geldwäsche ausschliesst.
Zudem haben die Banken einen gesetzliche Vorschrift, ab einer bestimmten Geldmenge bei einer Geldtransaktion,
Überweisung oder sonstige Finanztranaktion diese dem Rechtsstaat zu melden.
Diese Meldepflicht für tranaktionen von hohen Geldbeträge soll die Geldwäsche im großen Stil unterbinden.
Allerdings bleibt abzuwarten, wie gut dieses Vorschrift funktioniert, da in der Regel die Auftraggeber der Geldwäscher über hohe Summen verfügen
und Ihre beteiligen Geldwäscher bei dem Geschäft finanziell beteiligen. Und die Geldwäscher kennen sich oft sehr gut im Finanzgewerbe aus,
so dass auch hier eine Lösung für die Geldwäsche von hohen Beträgen gefunden werden kann, und wenn am Ende so einige Bestechungsgelder zusätzlich geflossen sind.
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